こんな機能あったらいいなと思って調べてみたら、意外と簡単に設定できたのでお伝えします!
それは、負債残高を設定する方法!
とにかく設定が大事になってくるのと、月々自分で振替設定をするというのはありますが、あといくら負債があるのか一目瞭然出来るので本当におススメです!
まずは口座設定
トップページ→金融機関追加→一番上<手元の現金・資産を登録する>の<その他の保有資産>を選択。
金融機関カテゴリ→初期設定だと<その他保有資産>になっているのでそのままでも可。
金融機関名→自分が何の負債なのか分かりやすいように設定しましょう。(私の場合は<母への返済>とかにしてます)
クリックすると自分が登録した口座一覧が出てきます。
その中から、今自分が作った負債用口座を選択。
「資産・負債を追加しましょう」
という表記が出るので、負債の残高を記入します。
これで完了です!
銀行引き落としの時には振替を
ここまで来たら一度<家計簿>→<入出金>を開いてみます。
そうすると、紐づけされた項目が沢山でてきます。
その中で、銀行引き落としの場合は右端にある矢印が両方にあるところを選択。これがいわゆる振替マークです。
こちらを選んでこの銀行から、どこに振り替えたかを覚えさせます。その時に、↑で作った口座を振替先に設定します。
そうすると「~~口座が〇〇円増えます」的なことが出るのでオッケーです!
確認
振替設定が出来ましたら、無事に負債が減っているか確認しましょう。
<口座>→自分が↑で作った口座名をクリックすると、詳細が出ます。
その時に残高が設定金額よりも少なくなっていたら、無事反映されている証拠になります。
注意点!
1 負債先が複数ある場合
(負債先が一つならこれで問題ないのですが、私は国や母やローンなど複数先の負債を抱えているので、そういう場合は上記口座をそれぞれに作っておいた方がいいです。私の場合は4つ)
一括りに「負債」みたいにしてしまうと、それぞれがいくら残っているのかが分からないからです。)
2 設定はパソコンのみ
(スマホからは設定も、残高も確認できず、パソコンのプラウザからしか行えないので気をつけてください!)
最後に
自分の資産を見える化するにあたり、この負債だけがどうしてもネックだったので、これが改善出来るだけで、マネーフォワードの価値はぐっと上がる気がします。
この要領で、「貯金」という口座を作っておけば、金融機関で貯金口座を紐づけしなくても、振替で済みますし、増えていくのが目に見えるので良いかと思います!
是非、私みたいな負債が把握できていない方におススメの設定でした!!
コメント